Речь идет о ФЗ-115, всякое там противодействие и вот это все. ЦБ неоднократно выпускал указивки по его использованию, как например сегодня:

«Банки не имеют права не возвращать деньги своим клиентам, согласно действующему законодательству. При этом еще с июня 2015 года банки получили право на определение источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов», — говорится в комментарии Центрального банка, который поступил в редакцию РБК.

На практике же банки используют этот закон для затягивания выдачи средств. Запрашивают документы без гарантированного срока их рассмотрения. Все попытки вытащить деньги абсолютно безуспешны, т.к. кассир ссылается на требования финмониторинга, связаться напрямую с которым нельзя. Желающие могут идти в суд, а потом трясти своим исполнительным листом - банки на это мало обращают внимания. По факту деньги залипают на совершенно неопределенный срок. 

На данный момент такой трюк пытается провести Русский Стандарт - только за сегодня три отзыва о блокировке карт и счетов. Очень показателен вот такой пример СГБ-Банка (74,8 млрд)

Сегодня моему папе вкладчику «Пенсионного» поступил  звонок с номера 3114800 от сотрудника Банка,
который сообщил ему, что Банку кажутся подозрительно-большими суммы переводов
между его счетами и потребовал документы, подтверждающие его доход.

Подобные же казусы встречаются у большого количества других банков, но лидер, повторюсь - Русский Стандарт. Если у него все получится, и он сможет кидать таким образом вкладчиков продолжительное время, то волна "финмониторинга" накроет и другие говнобанки. Это же, скорее всего, коснется и любителей торговать по интернету всякой мелочью с приемом платежей на карты Сбера.